Un cadre clair pour commencer.

1. Le service proposé

Le service permet de décrire un besoin patrimonial, de préparer un échange humain de qualification et, lorsque la demande peut être prise en charge, d’être orienté vers un conseiller en gestion de patrimoine homologué par le réseau Rautmann & Collins.

La plateforme est opérée exclusivement au service de ce réseau. Elle n’est pas un comparateur de l’ensemble des conseillers du marché. Le questionnaire, le classement indicatif d’un dossier et l’attribution d’un interlocuteur ne sont pas un conseil personnalisé en investissement, une consultation juridique ou fiscale, ni une recommandation de souscription.

Projection d’épargne : hypothèses et limites

Le simulateur pédagogique est accessible sans coordonnées. Vous pouvez modifier le capital de départ, les versements mensuels, la durée et trois taux annuels hypothétiques. Les résultats ne sont ni des prévisions ni une recommandation de placement ; aucun rendement n’est promis et les pertes peuvent dépasser l’hypothèse basse affichée.

Le calcul convertit chaque taux annuel effectif constant en taux mensuel équivalent, avec versements en fin de mois. Les taux sont supposés nets de frais hypothétiques, avant fiscalité. Aucun impôt, frais réel ou inflation n’est calculé. Les trois taux par défaut (−2 %, 3 % et 6 %) sont fictifs et modifiables. Les résultats sont arrondis à l’euro pour leur affichage.

Le bouton « Étudier ce projet avec un conseiller » reprend les hypothèses dans le questionnaire ; leur transmission intervient uniquement à l’envoi de la demande. La projection est facultative et peut être retirée. Elle ne confirme pas votre épargne réelle ou l’adéquation d’un placement. Les renseignements de qualification restent à déclarer séparément. En cas de coordonnées déjà connues, un dossier existant n’est pas écrasé automatiquement ; l’équipe doit confirmer tout nouveau projet.

2. Public concerné et accès

Le service s’adresse aux personnes majeures capables de contracter, agissant pour elles-mêmes ou disposant du pouvoir de représenter leur entreprise. Deux parcours sont proposés : dirigeants et entrepreneurs ; épargnants disposant de plus de 150 000 € d’épargne financière disponible, hors résidence principale et valeur de l’entreprise.

Ce seuil est un critère du parcours épargnant, pas une promesse de prise en charge ni un seuil réglementaire. Le parcours dirigeant n’impose pas ce montant. Les besoins, le secteur géographique et les disponibilités réelles sont vérifiés. Le questionnaire ne nécessite pas de compte. L’espace de gestion est réservé aux personnes autorisées.

3. De la demande à la mise en relation

Vous choisissez un besoin et renseignez les questions adaptées, votre horizon, quelques repères sur votre situation et vos coordonnées. Après les questions de situation, jusqu’à trois profils publiés et correspondant au besoin, au secteur et à la capacité disponible peuvent être proposés. Vous pouvez exprimer une préférence ou demander l’aide de l’équipe. Le choix du profil ne réserve pas à lui seul un rendez-vous. À l’étape suivante, vous pouvez sélectionner un créneau de 60 minutes effectivement ouvert dans l’agenda LynkPat, ou demander une proposition. Le créneau est alors réservé sous réserve de confirmation après qualification humaine. Il n’attribue pas automatiquement le dossier. Si le profil n’est plus proposé à l’envoi, la demande reste enregistrée et vous en êtes informé. L’équipe examine la demande, puis peut vous contacter pour un échange de qualification. Aucune réservation de rendez-vous n’est confirmée par le seul formulaire.

Le choix de l’interlocuteur tient compte du secteur couvert, du parcours, de l’expertise, de l’homologation interne et de la capacité de prise en charge. Aucun interlocuteur, délai de rappel ou résultat patrimonial n’est garanti. Si aucune solution de mise en relation n’est disponible, le dossier peut rester en attente ou être clôturé.

La priorité calculée sert à organiser le traitement. Elle ne déclenche pas seule une qualification ou une décision d’attribution. Une personne reste chargée d’examiner la demande et les vérifications nécessaires.

4. Ce que signifie « homologué »

Dans ce service, « homologué » désigne une sélection et une validation internes au réseau Rautmann & Collins pour recevoir des demandes dans un périmètre déterminé. Le terme ne désigne pas un agrément public de la plateforme ou une certification générale du titre de conseiller en gestion de patrimoine.

Avant activation dans l’outil, le responsable du réseau doit confirmer la vérification des statuts et immatriculations requis pour les activités envisagées, des mandats et de l’assurance professionnelle, et référencer le dossier de conformité. Cette confirmation ne remplace ni les justificatifs ni leur suivi dans la durée. Les habilitations applicables vous sont présentées avant la prestation concernée.

5. Coût et engagements

L’envoi de la demande et le premier échange de qualification ne sont pas facturés au prospect. Ils n’obligent ni à souscrire un produit ni à accepter une mission.

Toute prestation ultérieure fait l’objet d’une présentation de son périmètre, de ses modalités de rémunération et des documents requis avant engagement. Elle peut donner lieu à des honoraires et/ou à des commissions selon le service et le statut de l’intervenant. L’acceptation de ces conditions n’est pas une acceptation anticipée d’honoraires.

Aucun paiement, ordre d’investissement, contrat d’assurance ou souscription n’est conclu dans ce questionnaire. Il n’y a donc pas de conditions générales de vente d’un produit à accepter ici. Les obligations précontractuelles, les conditions de vente et les éventuels droits de rétractation d’une mission future sont traités dans ses documents propres.

6. Informations et usage du formulaire

Vous vous engagez à fournir des informations sincères et à signaler les changements utiles à l’examen de votre demande. Des fourchettes suffisent : n’indiquez pas de numéro de compte, de pièce d’identité, de déclaration fiscale ou de donnée de santé dans le message libre.

Les demandes automatisées abusives, l’usurpation d’identité, les tentatives d’accès non autorisé et les contenus illicites sont interdits. L’éditeur peut limiter ou suspendre un accès pour un motif de sécurité ou d’usage abusif, dans le respect des droits applicables.

7. Informations personnelles et accord

Les informations sur les données collectées, leurs usages, les destinataires, les durées et vos droits figurent dans la politique de confidentialité. La durée de conservation d’un dossier ne prolonge jamais la validité de l’accord de rappel. L’accord de rappel demandé vise RCLE Patrimoine & Finance (Rautmann & Collins) et les conseillers mandatés agissant pour son compte, pour qualifier votre projet et présenter l’accompagnement patrimonial correspondant. Il est limité à 30 jours, sans renouvellement tacite ; il n’inscrit pas à une newsletter ni à une prospection générale. Vous pouvez le refuser ou le retirer à tout moment, y compris oralement lors d’un appel. Les rappels respectent les jours et horaires autorisés, ainsi que votre préférence.

Vous pouvez retirer votre accord ou demander l’arrêt du traitement de votre demande auprès de rgpd@rautmanncollins.com. Cela n’affecte pas la licéité des opérations déjà réalisées et peut empêcher de poursuivre la mise en relation.

8. Disponibilité et responsabilité

L’éditeur met en œuvre les moyens raisonnables pour assurer le fonctionnement et la sécurité du service. Des interruptions peuvent intervenir pour la maintenance, la sécurité ou du fait des réseaux et prestataires techniques. Signalez tout dysfonctionnement au contact du service.

L’éditeur répond de ses manquements dans les conditions du droit applicable. Aucune clause ne supprime les droits impératifs d’un consommateur ni n’exclut une responsabilité qui ne peut légalement être exclue. Les décisions patrimoniales doivent être prises après un examen adapté et les informations précontractuelles requises ; les intitulés du questionnaire ne promettent aucun gain ou avantage fiscal.

9. Version et acceptation

La version du 31 octobre 2026 s’applique à la demande envoyée sous son empire. Les conditions et la notice d’information présentées lors de l’envoi sont identifiées par une version, avec la date de l’accord. Une évolution substantielle du service donne lieu à une information appropriée ; une nouvelle version ne modifie pas rétroactivement les engagements d’une prestation déjà conclue.

10. Droit applicable et différends

Le service est régi par le droit français, sans priver un consommateur des dispositions impératives protectrices qui lui sont applicables. Une réclamation peut être adressée à l’éditeur ; la médiation peut ensuite être sollicitée dans son champ de compétence et ses conditions de recevabilité. Les règles légales de compétence juridictionnelle s’appliquent, sans attribution exclusive imposée au consommateur.

Rendez-vous, rappels et retours de satisfaction

Les créneaux durent 60 minutes et sont affichés en heure de Paris. Seuls les créneaux ouverts par le cabinet sont proposés. Le choix réserve une disponibilité ; la confirmation intervient après vérification du besoin et de l’adéquation du conseiller. Sans confirmation avant le début, la réservation est annulée. Une demande sans créneau peut être conservée afin de convenir d’une date. Une annulation ou un report peut être demandé à contact@lynkpat.fr.

Après confirmation et lorsque le service d’envoi est raccordé, un email de confirmation avec invitation calendrier, puis des rappels environ 24 heures et 15 minutes avant le rendez-vous peuvent être adressés. Un rappel dont l’échéance est déjà dépassée à la confirmation n’est pas rattrapé. Les rappels SMS sont facultatifs et soumis au choix explicite du client, à un numéro compatible et à la disponibilité du prestataire. Ces messages concernent uniquement le rendez-vous et ne constituent aucune inscription publicitaire. En préparation privée, aucun envoi extérieur n’est effectué.

Le cabinet peut indiquer le rendez-vous comme réalisé, non réalisé ou annulé. Après un rendez-vous déclaré réalisé, un questionnaire court et facultatif peut être envoyé séparément au client et au conseiller. Les liens sont personnels, expirent 30 jours après le rendez-vous et n’autorisent qu’une réponse par destinataire. Les notes et commentaires sont internes et ne sont pas publiés sur les profils. Les réponses et historiques suivent la durée de conservation du dossier d’acquisition ; les secrets des liens expirés ou utilisés sont supprimés.

Le raccordement préparé utilise les API transactionnelles Brevo pour les emails et SMS. Avant activation des envois, le responsable de traitement doit renseigner et vérifier le prestataire retenu, son contrat de sous-traitance, ses lieux de traitement, ses éventuels transferts et l’authentification du domaine d’envoi. Les seules données nécessaires à la notification lui sont transmises : destinataire, heure, interlocuteur, instructions et lien personnel de questionnaire le cas échéant. Aucun envoi n’est actuellement garanti tant que ce raccordement n’est pas effectué.

Aucun appel automatique, enregistrement audio ou transcription n’est activé dans cette version. Tout ajout de ces fonctions nécessite une information adaptée des interlocuteurs, une finalité et une base légale définies, des droits d’accès limités et une durée de conservation propre. Le choix d’un rendez-vous ou des rappels SMS ne vaut pas accord à l’enregistrement d’une conversation.

Témoignages publics : accord distinct et retrait

Les notes, réponses et commentaires de satisfaction restent confidentiels. Après un rendez-vous marqué réalisé, le client peut rédiger un témoignage public distinct et choisir son prénom ou pseudonyme d’affichage. Son accord exprès, facultatif et non précoché est recueilli avec le texte de l’autorisation, sa version et sa date. Aucun retour antérieur n’est transformé automatiquement en témoignage public.

La publication porte uniquement sur le texte expressément proposé, le prénom ou pseudonyme choisi et les dates du rendez-vous et de publication. Les coordonnées, réponses de satisfaction et notes internes ne sont pas publiées. Le dépôt ne donne lieu à aucune contrepartie. Une vérification de l’origine, de l’accord et du contenu précède toute publication, sous 30 jours au maximum, sans réécriture et sans sélection fondée sur une note favorable.

Les témoignages sont classés du plus récemment publié au plus ancien. Les trois plus récents peuvent figurer sur l’accueil, et jusqu’aux 100 derniers sur la page dédiée. Le texte et le pseudonyme sont conservés deux ans au maximum après le dépôt, avec retrait anticipé possible. Un avis non examiné dans les 30 jours ne peut plus être publié. La suppression du dossier source supprime également le témoignage.

Un lien privé affiché après l’envoi permet de consulter la décision et son éventuel motif de refus, puis de retirer l’accord à tout moment pendant la conservation du témoignage. Il repose sur le secret du lien individuel et doit être conservé sans être partagé. Le retrait efface le texte et le pseudonyme de la publication ; une trace minimale du dépôt et du retrait reste accessible au cabinet jusqu’à l’expiration initiale. Le texte ne peut pas être modifié en ligne ; pour une correction ou une demande d’effacement complète, contactez contact@lynkpat.fr ou le contact de protection des données indiqué dans la présente notice. Les sauvegardes chiffrées sont purgées au terme de leur rotation de sept jours.

Le cabinet peut contacter l’auteur aux coordonnées déjà fournies pour vérifier son témoignage ou traiter une demande. Les motifs objectifs de refus, le classement et les modalités de retrait sont précisés sur la page Témoignages et fonctionnement. Les demandes du public ne donnent aucun accès aux retours confidentiels des autres clients ou des conseillers.